Der Vorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell,gab zu , dass die Federal Reserve vom plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) überrascht wurde, obwohl die Bank unter seiner Aufsicht stand.
Die Insolvenz der SVB hat anderen Banken Sorgen bereitet, denen angesichts von Inflation und Kreditzinsen in Rekordhöhe ein ähnliches Schicksal bevorsteht.
Die Bank verfügte über ein Anleihenportfolio in Höhe von 21 Milliarden US-Dollar, das hauptsächlich aus US-Schatzwechseln bestand, die aufgrund aufeinanderfolgender Zinserhöhungen zur Eindämmung der Inflation an Wert verloren haben.
Der Markt geriet in Panik, als SVB bekannt gab, dass es einen Nachsteuerverlust von 1,8 Milliarden US-Dollar erlitten hatte und 2,25 Milliarden US-Dollar aufbringen wollte, was zu einem Verlust von 160 Milliarden US-Dollar bei seiner Marktkapitalisierung innerhalb von 24 Stunden führte.
Die Massenabhebungen lösten einen Bankensturm aus und veranlassten die US Federal Deposit Insurance Commission, einzugreifen und die SVB zu übernehmen, um den Einlegern den Zugang zu ihrem Geld zu erleichtern.
Powell ordnete eine interne Untersuchung der Ereignisse rund um die Insolvenz der SVB an und wie die Fed die Bank beaufsichtigte und regulierte. Vizepräsident Michael Barr leitet die Untersuchung und wird voraussichtlich nächste Woche aussagen.
Die Federal Reserve räumt die Notwendigkeit einer Überprüfung ein
Powell sagte auf einer Pressekonferenz nach der Sitzung des Federal Open Markets Committee, er habe schnell erkannt, dass eine interne Untersuchung erforderlich sei, als die Bank am 10. März geschlossen wurde. Powell hat versprochen, dass sein einziges Interesse darin besteht, herauszufinden, was schief gelaufen ist.
Powells jüngste Kommentare zur SVB kommen, als das Federal Reserve Board ankündigte, dass es die Zinssätze um 25 Basispunkte anheben werde. Dieser Schritt hat die US-Senatorin Elizabeth Warren mit Powell frustriert zurückgelassen, der die Zinssätze nun neun Mal in Folge auf 5 % angehoben hat.
In einem Interview mit CNN am 22. März sagte Warren: „Ich denke, er ist ein gefährlicher Mann in diesem Job. Wir haben in der modernen Wirtschaft noch nie Erhöhungen in diesem Tempo gesehen.“ Er fügte hinzu, dass Zinserhöhungen Gefahr laufen, „unsere Wirtschaft in eine Rezession zu treiben“.
Powell versichert Einleger
Powell betonte, dass das US-Bankensystem stark und widerstandsfähig sei. Powell räumte jedoch ein, dass der jüngste Zusammenbruch einiger regionaler Banken Folgeeffekte haben könnte, die die Wirtschaft verlangsamen.
Auf der Pressekonferenz beschrieb Powell das Bankensystem als „robust und widerstandsfähig“, sagte jedoch, die Zentralbank beobachte eine Änderung der Kreditverfügbarkeit für Verbraucher und Unternehmen.
Powell bemerkte, dass sich die Einzahlungsströme in der vergangenen Woche eingependelt hätten und die Amerikaner zuversichtlich sein sollten, dass ihr Geld sicher sei, obwohl er nicht ausdrücklich sagte, dass alle Einlagen jetzt garantiert sind.
Was ich damit sagen will, ist, dass Sie gesehen haben, dass wir über die Mittel verfügen, um Einleger zu schützen, wenn ernsthafte Schäden für die Wirtschaft oder das Finanzsystem drohen, und wir sind bereit, diese Mittel einzusetzen. Ich denke, Einleger sollten davon ausgehen, dass ihre Einlagen sicher sind.
Jess Powell
Der Zusammenbruch der SVB führte zu einer verstärkten Überprüfung der Aufsichtsfunktion der Federal Reserve über Banken, insbesondere durch Senator Warren. Es ist zu hoffen, dass die von Powell eingeleitete interne Untersuchung mehr Licht in die Vorfälle der SVB-Insolvenz bringen und dazu beitragen wird, ähnliche Vorfälle in Zukunft zu verhindern.