Am 7. Februar 2023 veröffentlichte die Prüfungsabteilung der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC ihre Liste der Prüfungsprioritäten für 2023. Laut SEC-Vorsitzendem Gary Gensler liegt der Schwerpunkt weiterhin auf dem Anlegerschutz und der Einhaltung der Wertpapiergesetze und -vorschriften des Bundes. „Neue Technologien und Krypto-Assets“ stehen auf der Prioritätenliste für 2023.
Laut der Pressemitteilung der SEC vom 7. Februar 2023 werden Broker-Dealer und Registered Investment Advisors (RIAs), die neue Finanztechnologien verwenden, auf ihre Prozesse für den Handel mit Kryptowährungen oder verwandten Vermögenswerten und in Bezug auf ihre Einhaltung, Offenlegung und Verwaltung der Praktisches Risiko.
Am 9. Februar 2023 gab die SEC bekannt, dass sie Payward Ventures Inc, firmierend als Kraken, beschuldigt hatte, das Angebot und den Verkauf ihres Krypto-Asset-Dienstes nicht registriert zu haben. Kraken zahlte eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar und stellte sofort das Angebot seiner Kryptowährungs-Staking-Dienste für US-Kunden ein.
„Ob durch Staking-as-a-Service, Kreditvergabe oder andere Mittel, Kryptowährungsmakler müssen beim Anbieten von Investitionsverträgen im Austausch gegen Anleger-Token die angemessenen Offenlegungen und Garantien bieten, die nach unseren Wertpapiergesetzen erforderlich sind“, sagte der SEC-Vorsitzende. Gary Gensler. „
Im Januar 2023 berechnete die SEC Nexo Capital Inc 22,5 Millionen US-Dollar, weil es sein Kryptowährungs-Kreditprodukt nicht registriert hatte. Nexo hat außerdem zugestimmt, das Angebot seines Kryptowährungs-Kreditprodukts einzustellen.
Die SEC ist an mehreren Rechtsfällen mit verschiedenen Einzelpersonen und Kryptofirmen beteiligt. Unbestätigten Berichten zufolge könnte die SEC die Blockchain-Infrastrukturplattform Paxos wegen der Ausgabe von Binance USD (BUSD) als nicht registriertes Wertpapier verklagen.
Im Oktober 2022 beschuldigte die SEC Kimberly Kardashian, auf ihrem Social-Media-Konto für ein Krypto-Asset geworben zu haben, und gab eine Entschädigung von etwa 250.000 US-Dollar vom Emittenten des Wertpapiers nicht bekannt. Die SEC berechnete Kardashian 1,26 Millionen Dollar an Strafen, Degorgierung und Zinsen.
In einer im Jahr 2020 eingereichten Klage gegen Ripple behauptete die SEC, Ripple habe seine XRP-Token an Investoren verkauft, ohne sie als Sicherheit zu registrieren. Wann es zu einem Abschluss in dieser Angelegenheit kommen wird, ist noch nicht klar.
Die Prüfungsabteilung der SEC verstärkt ihre Mission, Anleger zu schützen, die Marktintegrität zu gewährleisten und eine verantwortungsvolle Kapitalbildung durch risikoorientierte Strategien zu unterstützen.
Die Meinungen über den Ansatz der SEC zur Durchsetzung sind geteilt, einige nennen ihn "Regulierung durch Durchsetzung". Der volle Umfang der Rollen, die Regulierungsbehörden oder Bundesbehörden bei der Regulierung von Kryptowährungen spielen müssen, liegt im Kongress noch in der Luft.
Innovation und Wachstum innerhalb der Kryptowährungsbranche werden davon profitieren, sobald mehr Klarheit über die Erwartungen der Regulierungsbehörden besteht und sobald die Kryptowährungsvorschriften abgeschlossen sind.