Das US-Finanzministerium berichtete, dass Bargeld trotz des wachsenden Trends, dass illegale Akteure Kryptowährungen zur Geldwäsche und Finanzierung nutzen, weiterhin das Mittel ihrer Wahl sei.
In seinen nationalen Risikobewertungen zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung für 2024 beleuchtet das Finanzministerium die verschiedenen Bedrohungen, Schwachstellen und Risiken im Zusammenhang mit illegaler Finanzierung in den Vereinigten Staaten.
Die Bedrohung digitaler Vermögenswerte nimmt zu
Beamte des Finanzministeriums stellten fest , dass Fiat-Währungen zwar weiterhin das vorherrschende Medium für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bleiben, die Bedrohung durch digitale Vermögenswerte jedoch zunimmt.
Laut der National Money Laundering Risk Assessment 2024 bleibt Betrug, insbesondere durch Investitionsprogramme und Betrug im Gesundheitswesen, die Hauptursache für Geldwäscheaktivitäten. Der Bericht hebt eine Zunahme von Betrug im Zusammenhang mit technologischen Fortschritten wie Telemedizin und Betrug bei der Investition in virtuelle Vermögenswerte hervor.
Unterdessen greifen Terrorgruppen, darunter ISIS und Hamas, zunehmend auf virtuelle Ressourcen zur Finanzierung zurück. Dieser wachsende Trend hat in den letzten Monaten bei den Gesetzgebern Besorgnis hervorgerufen. In einem Bericht des Wall Street Journal vom Oktober wurde hervorgehoben, dass die Hamas neben anderen militanten Gruppen Kryptowährungen als Finanzierungsinstrument im Vorfeld von Anschlägen in Israel genutzt hat .
Der Bericht stellte außerdem fest, dass die häufigsten finanziellen Interaktionen zwischen Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten und ausländischen Terrororganisationen die direkte Anwerbung von Geldern oder Versuche, Gelder an diese Gruppen zu überweisen, beinhalten, ähnlich dem Trend im Jahr 2022. Diese Transaktionen werden mit registriertem Bargeld durchgeführt Gelddienstleistungsunternehmen und in einigen Fällen virtuelle Ressourcen.
DeFi und Stablecoins sind ein wachsendes Problem
Das Finanzministerium wies auch auf die Herausforderungen hin, die das dezentralisierte Finanzwesen (DeFi) mit sich bringt, und stellte insbesondere fest, dass diese Dienste, die gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA) als Finanzinstitute gelten, zur Einhaltung von Anti-Geldwäsche- (AML) und Anti-Finanzvorschriften verpflichtet sind Regulatorischer Terrorismus (CFT).
Trotz dieser Anforderungen hat das Finanzministerium eine erhebliche Compliance-Lücke bei vielen von der BSA abgedeckten DeFi-Diensten festgestellt, die von illegalen Akteuren ausgenutzt werden.
Der Bericht unterstreicht das Interesse von Kriminellen an der Ausnutzung neuer Finanzdienstleistungen, darunter DeFi-Plattformen und Online-Spiele, und gibt Anlass zur Sorge hinsichtlich der Anonymität, die Online-Spiele bieten, sowie der beträchtlichen Größe und des schnellen Wachstums des Sektors, die einzigartige Risiken der Geldwäsche mit sich bringen.
Das Finanzministerium äußerte sich auch besorgt über die zunehmende Verwendung von Stablecoins, eine Änderung gegenüber der National Terrorist Financing Risk Assessment (NTFRA) von 2022, in der terroristische Gruppen hauptsächlich um Spenden in Bitcoin baten.
Der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo hat zuvor seine Besorgnis über auf Dollar basierende Stablecoins geäußert, insbesondere über solche, die es in den Vereinigten Staaten nicht gibt, und dabei auf die behördliche Kontrolle dieser digitalen Vermögenswerte hingewiesen.
Der Beitrag Sind Kryptowährungen schlecht für Sie? Bargeld ist immer noch das wichtigste Instrument zur Geldwäsche, Berichte des US-Finanzministeriums erschienen zuerst auf CryptoPotato .