Was passiert mit der Banca Popolare di Bari Der Artikel von Fabio Bolognini
Zwei Jahre sind vergangen, seit ich aus Spaß einen nicht ganz ernsten Artikel über die angekündigte Umwandlung der Banca Popolare di Bari (" Paranormale Bankexperimente ") geschrieben habe und – wie ich am Schluss des Artikels andeutete – die Frist für die Überarbeitung ist gekommen, um zu sehen was nach der rettenden Intervention des FITD, des Staates und des Mediocredito Centrale geschah.
Zwei Jahre später kann gesagt werden, dass sich nichts in der Anhörung vor der Kammer versprochen und vermutet hat. Die South Bank für den Süden hat nicht abgehoben. Es war der 9. Januar 2020, als Il Fatto Quotidiano schrieb:
Der neue Industrieplan der Banca Popolare di Bari wird es ermöglichen, die in eine schwere Krise geratene Bari-Bank zu "stärken", die in den letzten Wochen mit dem BpB-Kommissar ausgebrochen ist. Dies erklärte einer der außerordentlichen Kommissare der Popolare di Bari, Antonio Blandini, während einer Anhörung vor der Finanzkommission der Abgeordnetenkammer zum Erlass zur Rettung der Bank. Dies teilte die Agentur Dire unter Berufung auf Milano Finanza mit .
Nonostan t und schwere Opfer des Bankensystems, die mit nicht weniger als 1.170 Millionen durch den Interbank Fonds für Einlagensicherungs besteuert wird und dem Staat, durch Mediocredito , die dazu beigetragen , eine weitere 430 Millionen (Feststellung Mai 2020 FITD Anteil und 97% Aktionär ), damit insgesamt 1,6 Milliarden Löcher abgedeckt werden müssen, ist das Wunder noch nicht geschehen. Die Banca Popolare di Bari, eingegliedert in die Mediocredito-Gruppe, verliert immer noch, hat Effizienzquoten (Kosten / Einnahmen bei 155%), die keine Kontinuität garantieren und… versprochen.
Im September bei der Anhörung (der Jahresabschluss wird vom Kommissar nicht mehr veröffentlicht) zeigte er Halbjahresrechnung 2021 immer noch mit Verlust und starken Kreditkorrekturen, wie am 30.09. immer il Fatto Quotidiano sagte:
Die Popolare di Bari kündigt die Konten von Mediocredito Centrale (Mcc), einem Unternehmen unter der Leitung von Bernardo Mattarella, das über Invitalia dem Finanzministerium untersteht und dem die apulische Bank am Rande des Bankrotts anvertraut wurde. Der Jahresabschluss der Mcc-Gruppe für die ersten 6 Monate des Jahres 2021 schloss mit einem Verlust von 48 Millionen Euro ab, verglichen mit dem Gewinn von 16 Millionen Euro, der im gleichen Zeitraum des Jahres 2020 abgeschlossen wurde. La Popolare di Bari, von dem Mcc 97% kontrolliert, reichte ein das erste Halbjahr mit einem roten von 101 Millionen. Der Verlust wurde teilweise durch die anderen Aktivitäten von Mediocredito ausgeglichen, dessen Hauptaufgabe die Finanzierung der Produktionsaktivitäten im Süden ist. Insbesondere Mcc schloss das Halbjahr mit einem Gewinn von 40 Millionen ab. Darüber hinaus verzeichnete der Konzern im Halbjahr Nettokreditrisikoanpassungen in Höhe von 63 Mio. €, „um eine über dem Branchenvergleich liegende Deckung des Kreditportfolios zu gewährleisten“. Grundsätzlich hat das Unternehmen den realen Wert der von ihm ausgezahlten schwer eintreibbaren Kredite anerkannt. Der Verwaltungsaufwand belief sich auf 211 Mio. €, davon 149 Mio. € auf Arbeitskosten, einschließlich der einmaligen Rückstellung der Banca Popolare di Bari in Höhe von rund 53 Mio. € für die Teilnahme am Vorruhestands-Incentive-Plan.
Für einen schnellen Vergleich der Ergebnisse im Halbjahresabschluss lässt sich verifizieren, dass im Popolare Bari Konzernabschluss 2019 die Nettoprovisionen 65,6 Mio. gegenüber 49,3 Mio. im Jahr 2021 betrugen, gegenüber dem Halbjahr 2018 halbiert Der Personalaufwand wird mit 124 Millionen gegenüber 100 Millionen im Jahr 2019 für 2987 Mitarbeiter angegeben, ein Anstieg, der teilweise durch die einmaligen Kosten für den Sozialfonds erklärt wird.
Und jetzt, kurz vor Weihnachten, explodiert die Managementkrise mit dem Rücktritt des von den neuen Aktionären gewählten CEOs, Giampiero Bergami, der wahrscheinlich nicht mit den Strategien der Muttergesellschaft aus dem Sumpf herauskommt. Im Artikel des Start Magazins vom 4. November wurde die Perspektive des CEO in Anführungszeichen zusammengefasst:
PROJEKTION ZUM JAHRESENDE. Zur Prognose zum Jahresende stellte er klar: "Wir sehen und verzeichnen eine Verzögerung bei der Reaktivierung der kommerziellen Maschine im Vergleich zu der, die wir gerne mit nach Hause genommen hätten, während andererseits die Dynamik der Kosten" , zwischen Personal-, Verwaltungs- und Kreditkosten, liegt die Prognose derzeit im Rahmen der Erwartungen.
VERGLEICH MIT DER MUTTERGESELLSCHAFT MCC FÜR RELAUNCH OPERATION – Bergami erinnerte als "Erbschaft per 31. Dezember 2020" an das "sehr starke Ungleichgewicht bei Kosten und Einnahmen". Und er sagte: "Unsere primäre Aufgabe ist es, das Unternehmen wieder ins Gleichgewicht zu bringen, im Bewusstsein, heute gestützt durch ein Jahr Erfahrung und Kenntnis der Bank, einiger markanter und weit verbreiteter Schwächen und der Betriebs- und Geschäftsmaschinerie." Der CEO schloss daraufhin, dass ein Gespräch mit der zentralen Muttergesellschaft Mediocredito im Gange sei, um besser zu verstehen, ob strukturelle Eingriffe erforderlich sind, um diesen Relaunch-Vorgang nachhaltig zu gestalten.
Die Schwierigkeiten des Relaunch-Plans spiegeln sich in dem Artikel von il Giornale vom 14. Dezember wider, der erklärt, warum der CEO nach etwas mehr als einem Jahr die weiße Fahne hisst:
Bergami war im Oktober 2020 nach einer langen Karriere vor allem in Monte dei Paschi und Unicredit an die Spitze des Instituts in Bari getreten, Gruppen, in denen er Spitzenpositionen im Unternehmensbereich bekleidet hatte. In einer Anhörung vor der Banks-Kommission im vergangenen November wiederholte Bergami, dass Mcc "eine Bank geerbt hat, die seit 10 Jahren vom Markt weg ist", mit einer Kosten-Ertrags-Relation von 155,5 Prozent und einer Verschuldung von 1,5 Milliarden Euro durch Kreditausfälle.
Die Fakten sagen uns, dass es weder Mediocredito noch Bankexperten, die sich zurückgezogen und in die katastrophale apulische Bank (nicht nur Bergami) einpfropften, in zwei Jahren geschafft haben, das Boot in Ordnung zu bringen oder herauszufinden, wie es in Zukunft gemacht werden soll. Meiner Meinung nach war es von Anfang an unklar und heute noch weniger. Alles unter den besorgten Augen der Bankengewerkschaften, die zuvor drastische Personalabbaumaßnahmen befürchteten und sich heute aufgrund des gescheiterten Relaunchs die jüngsten Managemententscheidungen anfechten und leider anfangen zu glauben, dass der Wandel nie passieren wird.
Die Wahl von Carrus überzeugt jedoch einen Teil der Gewerkschaften oder Verbraucherverbände nicht. Antonio Pinto, Präsident von Confconsumatori, macht sofort klar, welche dringenden Themen anzugehen sind: «Wir werden so bald wie möglich um ein Gespräch mit dem neuen CEO bitten. Wir wollen verstehen, ob er einen Kurswechsel im Verhältnis zu den Aktionären beabsichtigt und einen seriösen Schlichtungstisch akzeptieren will“.
Noch deutlicher ist der Kommentar von Lando Maria Sileoni, Generalsekretär von Fabi, dem italienischen Autonomen Bankenverband: «Carrus ist das letzte Mittel. Die Bank muss definitiv neu aufgelegt und so geschätzt werden, wie sie es verdient, denn sie hat einen erstklassigen Kundenstamm und Mitarbeiter, die finanziell bezahlen, um sie in irgendeiner Weise neu zu starten. Selbst wenn Carrus scheitern sollte, wäre klar, dass das ganze Projekt der Bank des Südens, das nach heutigem Stand fast eine Fata Morgana ist, endgültig auf Eis gelegt würde. Es muss diesmal eine perfekte Harmonie zwischen Mediocredito und Popolare di Bari herrschen». (Quelle: La Repubblica Bari, 13. Dezember 2021)
Zusammenfassend ist das Revitalisierungsprojekt von Popolare Bari bisher gescheitert: weiterhin negative Ergebnisse, von allen Seiten auftauchende Forderungsausfälle, desorientierte Management, keine Ansammlung südlicher Institutionen trotz gieriger Steuererleichterungen des Staates.
Wenn ein Ufer kippt, weil es zu viel Wasser geladen hat, ist es fast unmöglich, es wieder an die Wasserlinie zu bringen.
Es ist eine neue Bestätigung dessen, was der Autor immer behauptet hat: Wenn eine Bank kippt, weil sie zu viel Wasser aus den Lecks geladen hat (entweder der Überschuss an notleidenden Krediten oder intransparente Operationen auf dem Kapital), ist es fast unmöglich, sie zu bringen es zurück zur Wasserlinie. Das Gewicht der Abwertung der immateriellen Vermögenswerte Vertrauen und Reputation ist unkalkulierbar, was für eine Bank der Wert Nummer 1 ist. Die Überlegungen, die der Verwalter von Mediocredito Centrale Bernardo Mattarella im Zusammenhang mit dem Weggang von Bergami angestellt hat, sind nicht allzu ermutigend:
„Sicher ist eine komplizierte Phase vorbei, in der die Bank sich fokussieren und mit der Restrukturierung beginnen musste. Ein neues öffnet sich, das unsererseits auf ein Interesse ausgerichtet ist, das wir seit jeher haben und hatten, nämlich dem Territorium eine gesunde, transparente Realität zurückzugeben, die für die Beteiligten einen Mehrwert schaffen kann. Dies ist der einzige Leuchtturm, der uns geführt hat und der uns immer führen wird“.
Umstandsworte, die im Wesentlichen keine Einsichten darüber eröffnen, wie es möglich ist, diese Kosten / Einnahmen schnell auf 155% zu begradigen.
Geben wir der Zeit Zeit, setzen wir uns zusammen und beobachten wir zum Wohle des Territoriums.
Dies ist eine Übersetzung eines Artikels, der am Sun, 09 Jan 2022 14:48:42 +0000 im italienischen Blog Start Magazine unter der URL https://www.startmag.it/economia/banca-popolare-di-bari-riuscira-a-risollevarsi/ veröffentlicht wurde.