Die Deutsche Bank hat verdächtige Transaktionen in Höhe von 3.893 Mio. USD und die niederländische Ing Bank 3.455 Mio. USD. Magagne auch für die französische Société Generale mit 2,276 Millionen Dollar verdächtiger Transaktionen und die lettische Pnb Banka
Ein europäisches Geldwäschebekämpfungssystem gibt es noch nicht, aber die EZB muss das Problem in hohem Maße berücksichtigen. Dies sagt Andrea Resti, außerordentliche Professorin bei Bocconi, die in einer Analyse für die Beilage " Affari e Finanza " von Repubblica die Dringlichkeit der Frage hervorhebt, ausgehend von den geheimen Dokumenten – im Zusammenhang mit verdächtigen Transaktionen – der Geheimdiensteinheit des US-Finanzministeriums . Daraus entstehen exorbitante Handelsströme.
WAS SIND FINCEN DATEIEN?
Die FinCEN-Akten enthalten mehr als 2.100 Meldungen über verdächtige Aktivitäten von Banken und anderen Finanzunternehmen an die Geheimdienstabteilung des Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums. Die geheimen Dokumente wurden von BuzzFeed News erhalten, die sie dem International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) zur Verfügung stellten. Letztere organisierten ein Team von über 400 Journalisten aus 110 Zeitungen und 88 verschiedenen Ländern, um die Welt des Bankwesens und der Geldwäsche zu untersuchen. FinCEN und die Finanzabteilung beantworteten keine Reihe von Fragen des ICIJ. FinCEN teilte BuzzFeed News mit, dass es keine Kommentare zur "Existenz" oder "Nichtexistenz" bestimmter verdächtiger Aktivitätsberichte abgibt.
Die ICIJ-Analyse ergab, dass aus den Dokumenten zwischen 1999 und 2017 mehr als 2 Billionen Transaktionen hervorgehen, die von internen Compliance-Beauftragten von Finanzinstituten als mögliche Geldwäsche oder andere kriminelle Aktivitäten gekennzeichnet wurden. . Aufzeichnungen zeigen, dass fünf globale Banken – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank und Bank of New York Mellon – „weiterhin von mächtigen und gefährlichen Personen profitierten, selbst nachdem die US-Behörden diese Finanzinstitute wegen früherer Insolvenzen mit einer Geldstrafe belegt hatten. in schmutzigen Geldströmen enthalten ".
Es sollte betont werden, lesen wir auf der ICIJ-Website, dass "die US-Behörden, die für die Durchsetzung der Gesetze zur Geldwäsche verantwortlich sind, große Banken, die gegen das Gesetz verstoßen, selten strafrechtlich verfolgen und die ergriffenen Maßnahmen den Fluss geplünderter Gelder kaum beeinträchtigen fließt in das internationale Finanzsystem ".
Es wird auch angemerkt, dass in einigen Fällen Kreditinstitute weiterhin illegale Gelder bewegten, selbst nachdem US-Beamte sie gewarnt hatten, dass sie vor einem Strafverfahren stehen würden, "wenn sie nicht aufhören würden, mit Gangstern, Betrügern oder korrupten Regimen Geschäfte zu machen".
Um ein klareres Bild der Größenordnung zu erhalten, weist ICIJ darauf hin, dass, obwohl dies "ein riesiger Betrag" ist, die in diesen Dokumenten identifizierten verdächtigen Transaktionen in Höhe von 2 Billionen US-Dollar nur ein Tropfen auf ein viel größeres Geldmeer sind. Schmutz, der durch Banken auf der ganzen Welt strömt “. Die FinCEN-Dateien repräsentieren weniger als 0,02% der mehr als 12 Millionen verdächtigen Aktivitätsberichte, die Finanzinstitute zwischen 2011 und 2017 beim Financial Crimes Enforcement Network eingereicht haben.
DIE EU-BANKEN BETEILIGT
Zu den wichtigsten europäischen Konzernen zählen die Deutsche Bank mit verdächtigen Transaktionen in Höhe von 3,893 Millionen Dollar und die niederländische Ing-Bank mit 3,455 Millionen Dollar. Gefolgt von der französischen Société Generale (2.276 Millionen Dollar) und der lettischen Pnb Banka (1.674 Millionen Dollar); Die österreichischen Raiffeisen (806 Millionen Dollar) und die Luxemburger Quintett-Privatbank (624 Millionen Dollar) liegen weiter dahinter. Am Ende der Rangliste stehen die zypriotische Bank von Zypern (213 Millionen Dollar), der niederländische Abn Amro (173 Millionen Dollar) und der französische Bnp Paribas (157 Millionen Dollar).
"Es fällt auf, dass die gelegentlichsten Institutionen, die verdächtiges Geld übermitteln – schreibt Resti – zu Ländern gehören, in denen wir zu Recht eine hohe Fähigkeit zur Einhaltung der Regeln anerkennen, wie Deutschland und die Niederlande."
ITALIENISCHE BANKEN
Vor den Italienern ist Unicredit, von dem 227 Millionen Dollar verdächtiger Transaktionen gemeldet werden. „Unter den großen Banken der Eurozone, die der Aufsicht der EZB unterliegen, gelten die Italiener als Grenzgänger – schreibt Resti -: wenige Berichte und Beträge, die insgesamt bescheiden sind. Vielleicht, weil die Mafia und die 'Ndrangheta Geld auf raffiniertere Weise waschen (die Kreativität von Made in Italy …), aber sicherlich auch dank der Kontrollen durch die Bank von Italien und die UIF.'
DER FALL DES NIEDERLÄNDISCHEN ENG
Wie wir gesehen haben, gehört die niederländische Ing Bank zu den aktivsten europäischen Institutionen, die verdächtige Transaktionen für fast 3,5 Milliarden Dollar getätigt hat. Insbesondere ist zu sehen, dass in weniger als einem Jahr 2,7 Milliarden Dollar mit einer lettischen Bank ausgetauscht werden, in deren Bilanz Kundeneinlagen für rund 250 Millionen Euro vorhanden sind. In der Tat stellt sich heraus, dass am 29. März 2006 827 Millionen Dollar für einen einzigen Tag fließen, fast das Dreifache der gesamten Einlagen. Die US-Bank, die die Rolle des Vermittlers spielt, führt Untersuchungen durch und stellt fest, dass sie von einem russischen Oligarchen geleitet werden und Zypern und die Jungferninseln passieren. Nachdem er die Ing Bank um Klärung gebeten hat, hört er die Antwort, dass es sich um Geld handelt, das zwischen Unternehmen ausgetauscht wird, die demselben Begünstigten zuzurechnen sind und das kehrte schließlich zum Absender zurück. „Der Oligarch, Besitzer von Yachten und Fußballmannschaften, die ihn nicht mehr amüsieren, scheint zu sehen, dass er bei Banküberweisungen einen neuen, aufregenden Zeitvertreib findet. Und zahlen Sie Banken in fünf Ländern erhebliche Provisionen, um ein paar hundert Millionen um das Haus herumzulaufen
WARUM DIE EZB HANDELN MUSS
Resti hebt hervor, wie "solche Auszahlungen (und entgangenen Einnahmen) – die auch als" Produktionskosten "akzeptiert werden können, die erforderlich sind, um ein so zweideutiges wie profitables Geschäft zu führen – die Kapitalstabilität von Kreditinstituten beeinflussen und deren Überleben gefährden können ".
In Wirklichkeit "wenn in der Vergangenheit bestimmte Grenzpraktiken eine Bank gemästet haben, die sie paradoxerweise solider macht, setzen sie sie heute größeren rechtlichen Risiken und der Gefahr aus, dass eine Öffentlichkeit, die sich zunehmend ethischen Fragen widmet, ihr den Rücken kehrt". Bis zur Schaffung einer europäischen Geldwäschebekämpfung ist die EZB daher aufgefordert, die Aufmerksamkeit auf das Thema zu lenken, "auch wenn sie in dieser Angelegenheit keine direkten Aufsichtspflichten hat".
Es muss gesagt werden, dass „Frankfurt diesen Aspekten seit einiger Zeit mehr Aufmerksamkeit schenkt, wenn es Banken analysiert oder neue Institutionen, Partner oder Administratoren autorisiert und auch den Informationsaustausch mit nationalen Behörden vorsieht. Wie alle supranationalen Gremien braucht auch die EZB Zeit, um Interessen und Widerstände aus verschiedenen Ländern zusammenzufassen und ihre Aktionslinien und Prioritäten zu aktualisieren. Die FinCEN-Dateien deuten darauf hin, dass diese Zeit gekommen ist. “
Dies ist eine Übersetzung eines Artikels, der am Sun, 15 Nov 2020 15:49:44 +0000 im italienischen Blog Start Magazine unter der URL https://www.startmag.it/economia/tutte-le-magagne-di-deutsche-bank-ing-societe-generale-e-non-solo-nellantiriciclaggio/ veröffentlicht wurde.