Die Zahl der Fälle, in denen Kryptowährungen zur Finanzierung terroristischer Straftaten und Geldwäsche verwendet wurden, ist tatsächlich weltweit zählbar. Der Wert der Krypto-Transaktionen, die an diesen Verbrechen beteiligt sind, wird auch um ein Vielfaches durch den Wert des Fiats in den Schatten gestellt, der bei diesen Formen von Verbrechen gehandelt wird. Die Verwendung von Kryptowährungen für illegale Aktivitäten ist so begrenzt, dass Europol dies in seinem am Mittwoch veröffentlichten Bericht einräumte. Der Bericht versuchte, die Verwendung digitaler Vermögenswerte bei kriminellen Aktivitäten hervorzuheben.
„Kryptowährung bleibt für Kriminelle attraktiv, vor allem aufgrund ihrer pseudoanonymen Natur und der Leichtigkeit und Geschwindigkeit, mit der Gelder überall auf der Welt verschickt werden können. Die Verwendung von Kryptowährungen für illegale Aktivitäten scheint jedoch nur einen kleinen Teil der gesamten Kryptowährungswirtschaft auszumachen und scheint relativ geringer zu sein als die Menge an illegalen Geldern, die mit traditionellen Finanzen verbunden sind.
„Kriminelle und kriminelle Netzwerke, die an schwerer und organisierter Kriminalität beteiligt sind, verlassen sich auch weiterhin stark auf traditionelles legales Geld und Transaktionen sowie auf neu entstehende Möglichkeiten zum Werttransfer.“
Der Bericht besagt jedoch, dass Netzwerke, die Kryptowährungen für globale Verbrechen verwenden, weiter expandieren und einige sie sogar als Dienstleistung für andere Kriminelle anbieten.
Den Zahlen der UN zufolge ist die Geldwäsche jedoch ein florierendes globales Geschäft, das heute 2 bis 5 % des globalen BIP oder 800 bis 2 Billionen US-Dollar jährlich ausmacht. Weitere 1,6 bis 2,2 Billionen US-Dollar werden jährlich für die Erleichterung illegaler Aktivitäten und grenzüberschreitender Kriminalität ausgegeben. Der Menschenhandel ist mittlerweile ein Geschäft von 150 Milliarden US-Dollar pro Jahr. Das meiste davon wird mit Fiat-Geld erleichtert. Leider gehen mehr als 80 % dieses Fiat-Geldes aufgrund von Absprachen, Korruption, staatlicher Beteiligung und anderen Toleranzen trotz strenger Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Kriminalität durch regulierte Banken und Finanzinstitute.
Tatsächlich erweisen sich Kryptowährungen – deren Transaktionen jederzeit in einem digitalen Blockchain-Ledger nachverfolgt werden können – nur für Ermittler als wertvoll, da viele andere kriminelle und Geldwäsche-Transaktionen Bargeld beinhalten und niemals zurückverfolgt werden können oder Beweise dafür vorliegen. Der Hauptgrund, warum solche Verbrechen, an denen Fiat, regulierte Banken und Finanzinstitute beteiligt sind, schwer zu stoppen sind, ist nicht, dass Kryptowährungen verwendet werden oder dass die Verbrechen versteckt werden. Vielmehr ist es auf Finanzkorruption und die Beteiligung von Staaten und mächtigen Personen an solchen Transaktionen zurückzuführen. Das Financial Crimes Enforcement Network („FinCEN“), eine Behörde des US-Finanzministeriums, veröffentlichte im September 2021 bösartige Dateien, aus denen hervorgeht, dass weltweit regulierte Banken immer noch Milliarden von Dollar in verdächtigen Transaktionen für mutmaßliche Terroristen, Kleptokraten und Drogenbosse bewegen.
Der von FinCEN erstellte Bericht zeigt, dass Banken und Finanzinstitute enorme Gewinne erzielen, indem sie illegale Gelder, gestohlene Vermögen aus Entwicklungsländern und durch Ponzi-Systeme gestohlenes Geld bewegen. Der Geheimdienst und die Strafverfolgungsbehörden wissen das, aber sie können nichts tun. Tatsächlich ist die Transparenz bei Kryptowährungen und Blockchains der Grund, warum er vehement dagegen ist und niemanden ansprechen kann, der will, dass diese Verbrechen fortgesetzt werden.
Der Bericht von Europol sagt nicht aus, wie viel Kryptowährung insgesamt an dem Verbrechen beteiligt ist, aber er besagt, dass das Gesamtvolumen der Transaktionen im Zusammenhang mit Darknet-Märkten im Internet im Jahr 2020 auf 1,7 Milliarden geschätzt wurde. Er nennt den größten aktiven Darknet-Markt Hydra , das angeblich für 75 % der Darknet-Transaktionen verantwortlich war.
Der Bericht hebt dann weitere „zig Millionen Euro“ an gestohlenen Geldern hervor, die durch eine 2020 in 20 Ländern eingeleitete Geldwäsche-Untersuchung von Europol gefunden wurden. Dann halfen die deutschen Behörden, im Jahr 2021 ein 30-Millionen-Euro-Investitionsbetrugsnetzwerk in ganz Europa aufzudecken.