Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) verhängte am Dienstag eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar gegen Robinhoods Kryptowährungsumtauscheinheit wegen angeblicher Verstöße gegen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit.
Dies ist das erste Mal, dass die NYDFS rechtliche Schritte gegen ein kryptozentrisches Unternehmen einleitet.
NYDFS verhängt eine Geldstrafe gegen Robinhood Crypto wegen Verstößen
Laut einem Bericht vom Dienstag im Wall Street Journal hat das New York State Department of Financial Services nach einer Compliance-Untersuchung des Unternehmens eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar gegen Robinhood Crypto verhängt. Laut der Finanzaufsichtsbehörde hat Robinhood es versäumt, angemessene Cybersicherheitsmaßnahmen aufrechtzuerhalten oder die erforderlichen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erfüllen.
Die Abteilung sagt, dass das Unternehmen nicht zu einem ausreichend großen Transaktionsverfolgungssystem übergegangen ist, obwohl seine Benutzerbasis gewachsen ist. Robinhood Crypto wurde auch dafür bestraft, dass es auf seiner Website keine Telefonnummer angegeben hatte, unter der Kunden Beschwerden einreichen konnten.
„Als sein Geschäft gewachsen ist, hat Robinhood Crypto es versäumt, die richtigen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Compliance-Kultur zu entwickeln und aufrechtzuerhalten, ein Versäumnis, das zu erheblichen Verstößen gegen die Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsvorschriften des Ministeriums geführt hat“ , sagte er. sagte NYDFS-Superintendentin Adrienne A. Harris.
Robinhood enthüllte die Durchsetzungsuntersuchung der NYDFS zu einer SEC-Anmeldung im Jahr 2021, als es ein massives Wachstum inmitten eines Anstiegs der Nachfrage nach Aktien und Kryptowährungen verzeichnete. Als das Unternehmen wuchs, wurden seine Probleme immer häufiger.
Trotz dieser Mängel sagte die NYDFS, Robinhood habe eine Lizenz bei der Aufsichtsbehörde beantragt und behauptet, dass sie die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Cybersicherheit vollständig einhalte.
Mit der Geldstrafe wird die Kryptowährungsumtauscheinheit von Robinhood die erste auf Kryptowährung fokussierte Einheit in den Vereinigten Staaten, die von der NYDFS bestraft wird, weil sie gegen die Vorschriften der Abteilung für virtuelle Währungen, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstoßen hat.
Zusätzlich zu der Geldstrafe muss Robinhood Crypto auch einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Einhaltung der staatlichen Vorschriften zu beurteilen.
Der kryptografische Push von Robinhood
Robinhood unterstützt den Handel mit Kryptowährungen seit 2018, erlaubte Kunden jedoch zunächst nicht, Kryptowährungen von der Plattform abzuheben, es sei denn, sie tauschten sie in Fiat-Währungen um.
Der Einzelhandelsdienst vertiefte sich in Kryptowährungen, als die Branche Mitte 2021 aufblühte, und enthüllte schließlich eine dedizierte Digital-Asset-Einheit namens Robinhood Crypto. Robinhood hat auch seine Krypto-Geldbörse herausgebracht, die es Benutzern ermöglicht, Münzen aus der Handels-App mit langer Firewall abzuheben.
Robinhood war jedoch nicht in der Lage, den Sturm zu überstehen, der in den letzten Monaten krypto- und technologieorientierte Unternehmen getroffen hat. Der Umsatz des börsennotierten Unternehmens ging im ersten Quartal dieses Jahres um etwa 43 % zurück. Robinhood war auch gezwungen, einen erheblichen Teil seiner Belegschaft aufgrund des langsamen Wachstums inmitten wirtschaftlicher Unsicherheit abzubauen.