Trotz vieler Bedenken, dass Kryptowährungen ein kriminelles Werkzeug sind, behauptet ein gerade vom US-Finanzministerium veröffentlichter Bericht, dass Fiat immer noch für die Mehrheit der Finanzverbrechen verantwortlich ist.
Anfang dieses Monats veröffentlichte die National Money Laundering Risk Assessment vom und durch das US-Finanzministerium Dreijahresberichte , die sich mit Diskussionen über Geldwäsche befassten.
Die Ergebnisse des Finanzministeriums gehen detailliert auf virtuelle Währungen ein und stellen fest, dass die Anzahl der Nutzer und die Marktkapitalisierung digitaler Vermögenswerte seit der letzten Risikobewertung im Jahr 2018 erheblich gestiegen sind.
Diese Berichte des Finanzministeriums zeigten jedoch, dass Fiat-Währungen und traditionelle Netzwerke noch kriminellere Ströme darstellen als Kryptowährungen.
„Die Verwendung virtueller Ressourcen zur Geldwäsche bleibt weit hinter der von Fiat-Währungen und traditionelleren Methoden zurück“, teilte das US-Finanzministerium mit.
Die Verwendung virtueller Währungen als Online-Medikamentenzahlung, Geldwäsche und zur Umgehung von Strafen hat jedoch zugenommen. Der jüngste Bericht des US-Finanzministeriums scheint mit einem aktuellen Kriminalbericht von Chainalysis übereinzustimmen, dem zufolge im Jahr 2021 mehr Gelder an kriminelle Blockchain-Adressen gesendet wurden als in jedem anderen Jahr.
Entgegen der Intuition fand Chainalysis auch heraus, dass der Anteil des illegalen Geldes in Kryptowährungen im Jahr 2021 nur 0,15 % aller Transaktionen beträgt, verglichen mit 0,62 % im Jahr 2020 und 3,37 % im Jahr 2019.
In jüngerer Zeit, nach der russischen Invasion in der Ukraine , verhängten westliche Regierungen strenge Sanktionen gegen Russland, aber bald tauchten Bedenken hinsichtlich des Potenzials von Einzelpersonen auf, Kryptowährungen zu verwenden, um Sanktionen zu umgehen.
P2P-Transaktionen und Privacy Coins erschweren Ermittlungen
Betrüger und Geldwäscher sind zunehmend an Peer-to-Peer (P2P)-Transaktionen beteiligt, um AML/CFT-Leitplanken zu umgehen, und entscheiden sich dafür, ihre Kryptowährungs-Wallets zu verwalten, anstatt ihre kryptografischen Schlüssel (wichtige Zahlen, die Transaktionen auf der Blockchain ermöglichen) preiszugeben. für den Austausch von Kryptowährungen.
Die Verwendung von Privacy Coins wie Monero behindert die Bemühungen von Strafverfolgungsbehörden, die versuchen, illegale Ströme zu verfolgen, heißt es in dem Bericht. Kriminelle können auch Kryptowährungsbörsen nutzen, die Mixer und Tumbler einsetzen, um die Geldquelle zu anonymisieren.
Ransomware nahm während der Pandemie zu
Die COVID-19-Pandemie hat zu einer Reihe von Ransomware-Angriffen geführt, bei denen vertrauliche Informationen der Opfer verschlüsselt und erst nach Zahlung eines Lösegelds entschlüsselt werden.
Das geforderte Lösegeld wird oft in Kryptowährungen, insbesondere Bitcoin, denominiert. Die Gelder werden dann mit wenigen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch ausländische Kryptowährungsbörsen geleitet, bevor sie eingelöst werden.
Ransomware-Angriffe setzten sich im Jahr 2020 durch, als Chainalysis meldete, dass über 406 Millionen US-Dollar an Kryptowährungs-Tracker gezahlt wurden.
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Der Bericht des US-Finanzministeriums erschien zuerst auf BeInCrypto .