Die South African Reserve Bank hat Richtlinien für lokale Banken veröffentlicht, um Geschäfte mit Kryptowährungen und Kryptowährungsunternehmen zu tätigen.
Das von der Prudential Authority der Reserve Bank veröffentlichte Papier rät den Banken, bei allen Krypto-Transaktionen Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzusetzen.
Im vergangenen Jahr kündigte die südafrikanische Finanzaufsichtsbehörde, die Financial Sector Conduct Authority, Pläne an, im Jahr 2022 in Zusammenarbeit mit der Prudential Authority und dem Financial Surveillance Board einen Regulierungsrahmen zu veröffentlichen, um den Handel mit Ethereum, XRP und Litecoin zu regulieren.
Damals sagte FSCA -Kommissar Unathi Kamlana, das Ziel sei es, der FSCA nach eigenem Ermessen einzugreifen, wenn Verbrauchern ein Produkt angeboten wird, das ein erhebliches Risiko birgt.
Risikobewertung, nicht Umgehung
Die Richtlinien der Prudential Authority orientieren sich an den Richtlinien der Financial Action Task Force bezüglich der Notwendigkeit einer Bank, ihre Anfälligkeit für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung zu bewerten.
Angenommen, die PA ist der Ansicht, dass die Prozesse einer Bank zum Risikomanagement unzureichend sind. Wenn dies der Fall ist, kann er eingreifen und die Bank bitten, ihre internen Richtlinien, Verfahren, Prozesse oder Kontrollen zu stärken.
Einige südafrikanische Banken haben bereits Bankbeziehungen mit sogenannten Crypto Asset Service Providern (CASP) gekündigt, da sie die Risiken nicht quantifizieren können oder kein regulatorischer Rahmen für den Dienstleister vorhanden ist. Banken nehmen CASPs mit einem höheren Risikoprofil wahr.
Die PA warnt Banken jedoch davor, Risiken zu vermeiden, anstatt angemessene Risikobewertungen durchzuführen. Dieser Ansatz öffnet die Tür zu größerer krimineller Anonymität und behindert die angemessene Behandlung von AML/TF-Mängeln.
Eine angemessene Risikobewertung umfasst das Verständnis, was das Risiko innerhalb eines Krypto-Assets oder -Dienstleisters antreibt, einschließlich der Kundenstammbaum eines CASP, seines Transaktionsgeschäfts und grenzüberschreitender Geldflüsse. Interne Kontrollen müssen flexibel genug sein, um sich an neue Technologien anzupassen, sagte die Palästinensische Autonomiebehörde.
Banken müssen verdächtige Aktivitäten dem Financial Information Center melden.
CBDC viele Jahre später, sagt der stellvertretende Gouverneur
Im Juli 2022 sagte der stellvertretende SARB-Gouverneur Kuben Naidoo , die Zentralbank werde Kryptowährungen eher als Vermögenswerte denn als Zahlungsmittel betrachten.
Er sagte, die Bank erwäge möglicherweise bereits die Lizenzierung einiger Kryptowährungsbörsen, obwohl die Regulierung 12 bis 18 Monate dauern könnte.
Darüber hinaus stellte Naidoo fest, dass die Zentralbank eine digitale Version der Fiat-Währung, des südafrikanischen Rand (ZAR), anbieten könnte. Die Bank führte zwei Pilotprojekte durch, darunter ein Sandbox-Experiment mit dem neuen CBDC. Die Einführung könne jedoch Jahre dauern, sagte Naidoo.
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Die von der südafrikanischen Zentralbank veröffentlichte verschlüsselte Risikobewertungsnotiz erschien zuerst auf BeInCrypto .