Die US-amerikanische Federal Trade Commission (FTC) hat eine Einigung mit der Kryptowährungsplattform Celsius Network erzielt, der vorgeworfen wird, Verbraucher dazu verleitet zu haben, Kryptowährungen auf ihre Plattform zu übertragen und dann Milliarden an Benutzereinlagen „verschwendet“ zu haben.
Die Vereinbarung wird Celsius dauerhaft den Umgang mit Verbrauchervermögen verbieten und drei ehemaligen Führungskräften vorwerfen, Verbraucher „verleitet“ zu haben, ihre Kryptowährung auf die Plattform zu übertragen, indem sie „fälschlicherweise versprochen“ haben, dass Einlagen sicher und immer verfügbar seien.
Dem Celsius-Netzwerk ist es untersagt, Dienste anzubieten
Laut der Ankündigung der FTC wird der Vergleich mit Celsius und seinen Tochtergesellschaften den Unternehmen dauerhaft verbieten, Produkte oder Dienstleistungen anzubieten, zu vermarkten oder zu bewerben, die zur Einzahlung, zum Handel, zur Investition oder zum Abheben von Vermögenswerten verwendet werden könnten.
Die Unternehmen stimmten außerdem einem Urteil in Höhe von 4,7 Milliarden US-Dollar zu, das ausgesetzt wird, damit Celsius seine verbleibenden Vermögenswerte an insolvente Verbraucher zurückgeben kann.
Die ehemaligen Führungskräfte, der frühere CEO und Mitbegründer Alexander Mashinsky sowie die Celsius-Mitbegründer Shlomi Daniel Leon und Hanoch „Nuke“ Goldstein, haben jedoch keinem Vergleich zugestimmt und der Fall der FTC gegen sie wird vor Gericht verhandelt.
Celsius, ein in New Jersey ansässiges Unternehmen, das im Juli 2022 Insolvenz angemeldet hat, hat eine Vielzahl von Kryptowährungsprodukten und -dienstleistungen an Verbraucher vermarktet, darunter verzinsliche Konten, durch ihre Kryptowährungseinlagen besicherte Privatkredite und eine Kryptowährungsbörse.
Laut einer von der FTC beim Bundesgericht eingereichten Beschwerde vermarkteten Mashinsky, Leon und Goldstein die Plattform jedoch als einen sicheren Ort für Verbraucher, an dem sie ihre Kryptowährung hinterlegen können, und argumentierten, dass ihre Plattform sicherer sei als Banken, weil „wir weniger Risiken eingehen.“ viel weniger Risiken.“
Darüber hinaus behauptet die FTC, dass das Unternehmen und seine Top-Führungskräfte die Benutzer „getäuscht“ haben, indem sie ihnen fälschlicherweise versprochen haben, dass sie ihre Einlagen jederzeit abheben könnten, dass das Unternehmen eine Einlagensicherungspolice in Höhe von 750 Millionen US-Dollar unterhalten hat, dass es über ausreichende Reserven verfügt, um den Kundenverpflichtungen nachzukommen dass diejenigen, die am Earn-Programm teilnehmen, Prämien für Einzahlungen von Kryptowährungsanlagen mit einer jährlichen prozentualen Rendite (APY) von bis zu 18 % verdienen können.
Celsius hat angeblich auch ungesicherte Kredite in Höhe von insgesamt 1,2 Milliarden US-Dollar (Stand April 2022) vergeben, obwohl es angab, keine ungesicherten Kredite vergeben zu haben.
Gebühren für die missbräuchliche Handhabung von Kundeneinlagen
Die FTC behauptet außerdem, dass Celsius Verbrauchereinlagen in Höhe von insgesamt mehr als 4 Milliarden US-Dollar missbraucht habe, indem es Kundeneinlagen zur Finanzierung seiner Geschäftstätigkeit, zur Zahlung von Prämien an andere Kunden, zur Kreditaufnahme bei anderen Institutionen und zur Tätigung von Investitionen in risikoreiche Unternehmen verwendet habe, die häufig Geld verloren hätten. Der Beschwerde zufolge verfügte das Unternehmen bis Mitte 2021 auch über kein System zur Nachverfolgung seiner Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
Berichten zufolge haben die Spitzenmanager von Celsius diese Informationen trotz der sich verschlechternden Finanzlage der Öffentlichkeit vorenthalten, den Verbrauchern mitgeteilt, dass ihre Einlagen sicher seien, und neue Kunden geworben, nur wenige Tage bevor das Unternehmen Kundenkonten eingefroren und Insolvenz angemeldet hat, so die FTC.
Mashinsky behauptete in einem Online-Video im Mai 2022 fälschlicherweise: „Celsius ist so stark wie eh und je, wir haben Milliarden von Dollar an Liquidität.“ Und nur wenige Tage vor dem Einfrieren der Verbraucherabhebungen versprach Celsius fälschlicherweise, dass es über „mehr als genug“ Ressourcen verfüge, um seinen Konsumverpflichtungen nachzukommen.
Der vorgeschlagene Vergleich verbietet Celsius und seinen verbundenen Unternehmen nicht nur den Umgang mit Konsumgütern, sondern verbietet den Unternehmen auch, die Vorteile eines Produkts oder einer Dienstleistung falsch darzustellen; keine falschen, fiktiven oder betrügerischen Angaben gegenüber Kunden eines Finanzinstituts zu machen, um deren Finanzinformationen zu erhalten oder dies zu versuchen; und die Offenlegung vertraulicher personenbezogener Daten über Verbraucher ohne deren ausdrückliche Zustimmung.
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