Der in Kalifornien ansässige Macintosh- und iPhone-Hersteller erweitert seine proprietäre Finanzdienstleistungstechnologie und erhöht die Kreditvergabe von Apple an Apple Pay iPhone-Nutzer.
Dies geht aus einem Bloomberg- Bericht Anfang dieser Woche hervor.
Der Hightech-Riese aus Cupertino spricht ernsthaft über das Projekt, nennt die Bemühungen „Breakout“ und versucht, seine Fintech-Partner durch interne Lösungen und Infrastrukturen zu ersetzen, um die Zahlungsabwicklung, Kreditprüfung und andere Finanzdienstleistungen zu stärken.
Apple CEO Tim Cook beobachtet Apples Gehaltserhöhung
Dies könnte eine gute Summe zukünftiger Gewinne allein aus Zahlungen sowie einer erhöhten Benutzerregistrierung im „Walled Garden“ von Apples nativen Apps und Produkten einbringen. Laut The Verge gibt es weltweit über 1 Milliarde aktive Apple iPhone-Nutzer.
Die aktuellen Fintech-Dienstleister von Apple Pay, CoreCard (CCRD.N) und Green Dot (GDOT.N), die die Peer-to-Peer-Kredit- und Überweisungsprodukte des Unternehmens unterstützen, sahen ihre Aktien nach der Nachricht von der Sendung am Mittwoch dramatisch fallen , um 12 % bzw. 5 %.
Der Schritt des Computer- und Softwareherstellers Tim Cook ist ein klassischer Steve Jobs und bringt Apple Pay zurück zu seiner traditionellen Ethik der strengen internen Führung und Kontrolle über alle Aspekte seines Produktangebots.
Obwohl Apple Pay eine herkömmliche digitale Geldbörse nach dem Vorbild von PayPal ist, die die riesigen Bargeldreserven des Unternehmens in USD und Zahlungsmitteläquivalenten in USD verwendet, um Liquidität und Unterstützung für eine proprietäre Zahlungsdatenbank bereitzustellen, die auf den internen Servern des Unternehmens gespeichert ist, kann dies jedoch der Fall sein notwendig, um in Peer-to-Peer-Zahlungsmärkte einzudringen, die von Kryptowährungs-Blockchains wie Bitcoin (BTC) angetrieben werden.
Laut einem McKinsey Global Payments Report aus dem Jahr 2021 überstiegen die Einnahmen der Zahlungsverkehrsbranche im Jahr 2020 weltweit 1,9 Billionen US-Dollar . Liam Proud schrieb am Donnerstag für Reuters: „Digitale Newcomer wie Affirm (AFRM.O) und Jack Dorsey’s Block (SQ.N) sollten seien Sie in höchster Alarmbereitschaft. Kreditgeber wie Goldman Sachs (GS.N) haben hingegen weniger zu befürchten.“
Der Wettbewerb könnte die Entwicklung der Blockchain Wallet beschleunigen
Seit dem Kauf von Square Payments und der Umwandlung in CashApp (und kürzlich in Block umbenannt) hat sich das in Dorsey ansässige Fintech-Unternehmen in den Zahlungsbereich bewegt und die Disruption von Kryptowährungen mit der Einführung der Bitcoin-Blockchain beschleunigt, damit Benutzer Zahlungen senden und Geld sparen können in Bitcoins. Trotz des herausragenden Wachstums in den letzten Jahren stieg der Gewinn des Unternehmens im vierten Quartal 2021 im Quartal um etwa 47 %.
Das Breakout-Projekt von Apple zur Steigerung der Apple Pay-Nutzung auf seinen einer Milliarde Geräten ist jedoch ein direkter Konkurrent zu anderen digitalen Geldbörsen, einschließlich Blockchain-basierter Krypto-Wallets und anderen wie CashApp, die nahtlose Integrationen von Kryptowährungen bieten, die von Netzwerken wie Bitcoin unterstützt werden.
Verlangsamt es die Einführung von Blockchain?
Es könnte hier oder da vor allem bei Verbrauchern passieren, die bereits iPhone und Apple Pay verwenden und die Kryptowährung noch nicht eingeführt haben.
Aber es könnte auch eine schnellere Entwicklung technischer Anforderungen, Geschäftspartnerschaften und kommerzielles Marketing vorantreiben, was die Marktakzeptanz der Blockchain für Zahlungen und Kredite beschleunigen würde.