Trotz der weit verbreiteten Verwendung von Kryptowährungen sind traditionelle Finanzierungsmethoden bei Terrororganisationen nach wie vor vorherrschend.
Die jüngsten Untersuchungen des Heimatschutzministeriums in Singapur haben neue Erkenntnisse über die Finanzierungsmethoden dieser Gruppen geliefert.
Singapurs Bewertung der Terrorismusbedrohung
Das Innenministerium von Singapur hat seinen Bericht zur Bewertung der Terrorismusbedrohung 2024 veröffentlicht, in dem das anhaltend erhöhte Risiko aufgrund der globalen Instabilität hervorgehoben wird.
Die vom Heimatschutzministerium erstellte Analyse legt nahe, dass trotz eines leichten Anstiegs der Kryptowährungsfinanzierungstransaktionen zwischen Terrorgruppen seit Mai 2020 dieser Anstieg im Vergleich zu den am häufigsten verwendeten herkömmlichen Geldtransfers minimal bleibt.
Der Bericht stellt außerdem fest, dass Bargeldkuriere und traditionelle Banküberweisungen die wichtigsten Mittel sind, mit denen islamische Organisationen wie ISIS (Islamischer Staat im Irak und Syrien) ihre Gelder beschaffen.
Trotz des technologischen Fortschritts bei Kryptowährungen verlassen sich diese Gruppen weiterhin auf diskretere und weniger nachverfolgbare Mittel, wie zum Beispiel das Hawala-System, eine informelle Methode zur Geldüberweisung ohne physische Bewegung.
Der Bericht nennt außerdem Banküberweisungen und Gelddienstleistungsunternehmen als die beiden von diesen Gruppen am häufigsten genutzten Methoden, neben direkten Bargeldkurieren.
Trotz des Potenzials von Kryptowährungen, nicht nachvollziehbare Transaktionen zu ermöglichen, ist ihr tatsächlicher Einsatz bei terroristischen Aktivitäten nach wie vor deutlich geringer als bei herkömmlichen Methoden. Dem Bericht zufolge versuchte eine Pro-IS-Gruppe auf den Philippinen im Februar, Kryptowährungen zur Finanzierung ihrer Aktivitäten zu nutzen.
Sie starteten eine Social-Media-Kampagne, um Spenden für die sogenannten „Mudschaheddin“ zu sammeln, und zeigten damit das Potenzial der Nutzung digitaler Plattformen für finanzielle Unterstützung. Der Bericht ergab jedoch, dass dies nicht zu einem vorherrschenden Trend geworden ist, wie einige Sicherheitsanalysten erwartet hatten.
Die kontinuierliche Weiterentwicklung kryptografischer Richtlinien
Obwohl Kryptowährungen bei der Terrorismusfinanzierung weniger eingesetzt werden als Bargeld, hat Singapur seine Richtlinien gegenüber diesem Finanzsektor ständig verfeinert. Im April führte die Monetary Authority of Singapore (MAS) Änderungen am Payment Services Act in der Region ein .
Wie von Bitcoinist berichtet, umfassten diese Änderungen, die am 4. April in Kraft traten, eine Reihe von Maßnahmen, die die Verwahrung digitaler Zahlungstoken (DPT), die Erleichterung der DPT-Übertragung und grenzüberschreitende Geldtransfers umfassten.
MAS enthüllte den Zweck der Änderung und stellte fest:
Die Änderungen geben der MAS die Befugnis, den DPT-Dienstleistern Anforderungen in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Benutzerschutz und finanzielle Stabilität aufzuerlegen.
Zuvor hat MAS im vergangenen November auch eine bemerkenswerte Änderung an der Kryptowährungsregulierung vorgenommen. Insbesondere hat die Regulierungsbehörde des Landes Handelsbeschränkungen eingeführt, darunter ein Verbot der Kreditvergabe und des Einsatzes. Laut MAS ist dies Teil der laufenden Bemühungen Singapurs, einen „sichereren Kryptowährungsmarkt“ zu gewährleisten.
Ausgewähltes Bild erstellt mit DALL-E, Diagramm von TradingView