US-Banken: Die Behörden werden große Erhöhungen der Kapitalisierung kleiner und mittlerer Banken verlangen

Die US-Aufsichtsbehörden bereiten sich darauf vor, Großbanken zu zwingen, ihre Finanzkraft zu stärken, um die Widerstandsfähigkeit des Systems nach einer Reihe von Insolvenzen mittelgroßer Banken in diesem Jahr zu stärken.

Die Änderungen, die die Aufsichtsbehörden bereits in diesem Monat vorschlagen sollen, könnten laut dem Wall Street Journal unter Berufung auf mit den Plänen vertraute Personen die gesamten Kapitalanforderungen für die größten Banken im Durchschnitt um etwa 20 % erhöhen.

Dem Journal zufolge könnten Banken mit Vermögenswerten von mindestens 100 Milliarden US-Dollar verpflichtet werden, neue Anforderungen zu erfüllen, die über den aktuellen liegen, aber unter dem Schwellenwert von 250 Milliarden US-Dollar liegen, für den die Aufsichtsbehörden die strengsten Regeln reserviert haben.

Auch Banken, die stark von Gebühreneinnahmen abhängig sind, beispielsweise aus dem Investmentbanking oder der Vermögensverwaltung, müssen mit großen Kapitalerhöhungen rechnen.

Im Mai signalisierte der stellvertretende Vorsitzende für Aufsicht der Fed, Michael Barr, den Abgeordneten des Repräsentantenhauses, dass seiner Meinung nach die Kapitalanforderungen höher sein sollten.

„Das Bankensystem benötigt möglicherweise zusätzliches Kapital, um widerstandsfähiger zu sein, gerade weil wir nicht wissen, welche Arten von Schocks das System treffen könnten, wie es bei den jüngsten Bankpleiten der Fall war.“

Barr sagte zuvor, dass US-Beamte die Kapitalanforderungen der Banken überprüfen und sich für die Umsetzung von Anforderungen einsetzen, die mit Basel III im Einklang stehen.

Bloomberg berichtet, dass die größten Banken argumentiert haben, dass ihre Stabilität während der jüngsten Turbulenzen ihre Stärke bewiesen habe und dass sie bereits über mehr als genug Kapital verfügten und daher auf eine Verschärfung der Anforderungen verzichteten. Die sechs größten US-Unternehmen haben ihre Kapitalpuffer im letzten Jahrzehnt um mehr als 200 Milliarden US-Dollar aufgestockt, und JPMorgan gab letzten Monat bekannt, dass seine gesamte Verlustabsorptionsfähigkeit nun die Kreditverluste übersteigt, die alle US-Banken während der Finanzkrise hatten.

„Höhere Kapitalanforderungen sind nicht gerechtfertigt“, sagte Kevin Fromer, Vorstandsvorsitzender des Financial Services Forum, das die größten US-Banken vertritt.

„Zusätzliche Anforderungen würden meist dazu dienen, Unternehmen und Kreditnehmer zu belasten und die Wirtschaft zum falschen Zeitpunkt zu bremsen.“

Jamie Dimon, CEO von JPMorgan, gehörte zu den Kritikern, die letztes Jahr den Anstieg der Kapitalanforderungen kritisierten und die bevorstehende Erhöhung vor zwei Anhörungen im Kongress als „schlecht für Amerika“ bezeichneten.

Der bevorstehende Vorschlag ist der jüngste Teil der Kapitalregeln, auf deren Umsetzung sich die weltweiten politischen Entscheidungsträger nach der Finanzkrise 2007–2009 geeinigt haben. Die Reform zwang Banken auf der ganzen Welt dazu, ihre Kapitalpolster zu erhöhen, in der Hoffnung, sie so besser auf Krisen ohne Steuerrettungen vorzubereiten.

Nathan Dean, leitender Regierungsanalyst bei Bloomberg, stellte fest:

„Der letzte verbleibende Teil von Basel III, informell als Basel III-„Endspiel“ bekannt, würde die Kapitalniveaus der US-Banken verändern, da die Aufsichtsbehörden die Risikogewichtungen von Vermögenswerten neu kalibrieren und die internen Modelle zur Berechnung des Kredit- und Betriebsrisikos einschränken.

Von allen drei Agenturen (Fed, OCC und FDIC) wird erwartet, dass sie Kommentare zu den vorgeschlagenen Kapitalregeln einholen. Anschließend müssen sie erneut abstimmen, um die Änderungen abzuschließen, die voraussichtlich in den nächsten Jahren umgesetzt werden.

Allerdings sagte JPMorgan am Investorentag, dass die letzten Teile der Basel-III-Kapitalregeln – die einige Investoren Basel IV nennen, weil sie so weitreichend sein könnten – zwar bald vorgeschlagen werden könnten, eine Umsetzung jedoch unwahrscheinlich sei von 2025.


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Der Artikel „US-Banken: Die Behörden werden große Erhöhungen der Kapitalisierung kleiner und mittlerer Banken verlangen“ stammt von Scenari Economici .


Dies ist eine Übersetzung eines Artikels, der am Tue, 06 Jun 2023 06:00:07 +0000 im italienischen Blog Scenari Economici unter der URL https://scenarieconomici.it/banche-usa-le-autorita-richiederanno-forti-incrementi-della-capitalizzazione-delle-banche-piccole-e-medie/ veröffentlicht wurde.