Was aus dem neuen strategischen Plan der Banco Bpm hervorgeht, den Firmenchef Giuseppe Castagna zu Dividenden und mehr vorgestellt hat. Fakten, Zahlen und Szenarien
Neuer strategischer Plan für Banco Bpm, der zwischen 2023 und 2026 einen Gewinn von rund 6 Milliarden anstrebt. Gute Nachrichten für die Aktionäre, die 4 Milliarden erhalten sollten, oder – wie das Kreditinstitut selbst betont – eine Ausschüttung, die dem Fünffachen der letzten vier Jahre und mehr als 50 % der aktuellen Ausschüttung entspricht. Im Einzelnen erhalten die Aktionäre im nächsten Jahr rund 1,3 Milliarden Euro, während für die Folgejahre schrittweise die Vergütungsmodalitäten zwischen Coupons und Rückkäufen festgelegt werden. Hervorragendes Jahresende also für die Aktionäre der Banco Bpm, unter denen die französische Gruppe Crédit Agricole (9,18 %), die Capital Research and Management Company (4,99 %) und die norwegische Zentralbank Norges Bank (3,05 %) hervorstechen. und die Enasarco-Stiftung (3,01 %).
DIE ZAHLEN DES STRATEGISCHEN PLANS DER BANCO BPM
In der von der Bank veröffentlichten Mitteilung wird hervorgehoben, dass der strategische Plan 2023–2026 (genannt „Eine solide Erfolgsgeschichte“) „auf sieben Säulen zur Unterstützung der Kunden und des Territoriums basiert, mit höheren Erträgen für alle Beteiligten und vollständiger Integration strategischer Nachhaltigkeitsambitionen.“ ESG-Initiativen und -Ziele “.
Mit Blick auf die Ziele stellen wir fest, dass der Umsatz bis 2026 auf rund 5,4 Milliarden (von erwarteten 5,25 Milliarden im Jahr 2023), der Nettogewinn auf über 1,5 Milliarden (von erwarteten 1,2 Milliarden in diesem Jahr) und das Betriebsergebnis auf etwa 2,75 Milliarden steigen sollen. Die Cost-Income-Ratio würde unter 50 % fallen und die Cet1-Quote bei rund 14 % liegen. Und noch einmal: Die Nettokredite an Kunden kämen auf rund 102 Milliarden, Girokonten und Einlagen auf rund 100 Milliarden, die indirekte Finanzierung auf über 120 Milliarden.
Bei den notleidenden Krediten wird angestrebt, dass die Bruttokredite etwa 3 % des Portfolios ausmachen, bei Risikokosten von 45 Basispunkten. Schließlich wird erwartet, dass die Zinsmarge von 3,25 Milliarden auf 3,05 Milliarden sinkt und die Betriebskosten von 2,6 Milliarden im Jahr 2023 auf 2,7 Milliarden im Jahr 2026 steigen.
NACHRICHTEN AN DER BESCHÄFTIGUNGSFRONT
In dem Plan wird außerdem „die Fortsetzung des Weges zur Rationalisierung des Vertriebsnetzes“ angekündigt, der die Schließung von „über 400 Kassen“ und „die Reduzierung der Zahl der Filialen auf rund 1.250 im Jahr 2026“ im Vergleich zu derzeit 1.350 vorsieht. Wichtiger Personalabbau: Im Vergleich zu den 1.600 erwarteten Abgängen würden, auch durch einen Anreizplan, der im Jahr 2024 aktiviert würde, nur 800 junge Menschen mit „High Potential“ eingestellt.
Darüber hinaus soll mit dem Plan 2023-2026 der Innovationsprozess durch IT-Investitionen in Höhe von 600 Millionen Euro beschleunigt werden, über 20 % mehr als in den drei Jahren zuvor. Mit diesen Ressourcen wollen wir, so lesen wir in der Mitteilung, „Initiativen mit hohem Mehrwert schaffen, die darauf abzielen, die vollständige Digitalisierung des Angebots für unsere Kunden, eine Verbesserung der Servicequalität und eine hohe betriebliche Effizienz durch die interne Förderung einer Kultur der Kostenexzellenz zu gewährleisten.“ “.
CASTAGNA: STAND-ALONE-PLAN, WIR BELOHNEN AKTIONÄRE
In der Pressemitteilung der Bank hebt Giuseppe Castagna, CEO von Banco Bpm, hervor, dass der neue strategische Plan „in einer eigenständigen Logik aufgebaut“ ist und „Strategien, Maßnahmen und Instrumente klar definieren soll, die auf ein nachhaltiges Einkommenswachstum abzielen“. Dies geht einher mit der Schaffung von Werten für alle Stakeholder und einer deutlichen Steigerung der Vergütungspolitik, die die Aktionäre belohnen kann.“
Laut Castagna „werden wir ab dem nächsten Jahr beginnen, von den Ergebnissen unserer Produktfabriken zu profitieren, insbesondere der gerade fertiggestellten, um in einem wirtschaftlichen Kontext, der voraussichtlich ab 2024 beginnt, positiv auf die Hebelwirkung von Einnahmen und Provisionen zu reagieren.“ Es könnte zu einer Senkung der Zinssätze kommen. Die Gruppe strebt zweifellos danach, „eine führende, immer wettbewerbsfähigere Bank zu werden, die digitale und Omnichannel-Dienste für die verschiedenen Kundensegmente anbietet und unser Lösungsangebot zugunsten aller Kunden, mit besonderem Augenmerk auf italienische KMU und Midcap-Unternehmen, stärkt.“ ein wahres Rückgrat unseres Produktionssystems, für das wir uns zunehmend als Referenzbank etablieren wollen.“
CASTAGNA: Unser Ziel ist es, die Performance an der Börse zu verbessern
Wie Radiocor berichtete, erinnerte Castagna während der Telefonkonferenz mit Analysten daran, dass die Aktien von Banco Bpm nach der Fusion zwischen Bpm und Banco Popolare die beste Performance in der Branche in Europa verzeichneten, versicherte jedoch, dass „es viel Raum für eine weitere Leistungsverbesserung gibt.“ ."
Zu künftigen Schritten im M&A-Bereich äußert sich der Vorstandsvorsitzende jedoch nicht: In den letzten Monaten gab es Gerüchte über ein Interesse von Unicredit und Credit Agricole, dem ohnehin größten Anteilseigner der Bank. Darüber hinaus ist es kein Geheimnis, dass Palazzo Chigi durch die Heirat mit Montepaschi (dessen Privatisierung begonnen hat, wobei das Finanzministerium kürzlich von über 64 % der Anteile auf 39,23 % zurückgegangen ist) eine dritte starke nationale Gruppe schaffen will – nach Intesa Sanpaolo und Unicredit Banco Bpm oder zweitens mit Bper. Im Moment schließt jeder eine Reise nach Siena aus, aber wer weiß – auch dank des von CEO Luigi Lovaglio ins Leben gerufenen Sanierungsplans – könnte die Zukunft Hochzeitsüberraschungen bereithalten.
Dies ist eine Übersetzung eines Artikels, der am Tue, 12 Dec 2023 11:25:38 +0000 im italienischen Blog Start Magazine unter der URL https://www.startmag.it/economia/banco-bpm-nuovo-piano-strategico/ veröffentlicht wurde.