Silvergate Capital schloss sein Silvergate Exchange Network (SEN) als „risikobasierte“ Entscheidung nach einer zweiten Herabstufung durch die Ratingagentur Moody's.
Das Unternehmen fügte hinzu, dass seine Verwahrungsdienste nach Geschäftsschluss am 3. März 2023 in Betrieb bleiben werden.
Das Risiko von Silvergate wächst mit der Herabstufung durch Moody's und Rechtsstreitigkeiten
Der Abschluss erfolgt, nachdem die Ratingagentur Moody's das Einlagenrating von Silvergate von Ba3 auf Caa1 herabgestuft hatte, nachdem das Unternehmen die Einreichung seines Jahresberichts bei der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission verzögert hatte. Die Kryptobank hat kürzlich Aktien mit hohen Verlusten verkauft, um Geld zu beschaffen, nachdem mehrere wichtige Partner, darunter die US-Börse Coinbase und das Krypto-Finanzdienstleistungsunternehmen Galaxy Digital, die Verbindung zu der Firma abgebrochen hatten.
Jetzt sagt Moody's, dass das Unternehmen wahrscheinlich einen Rückgang der Einlagen erleben wird, der es zwingen wird, mehr Wertpapiere zu verkaufen.
Die Aktien von Silvergate fielen nach Börsenschluss am 2. März 2023 auf ein Allzeittief von weniger als 6 $. Im vorbörslichen Handel am nächsten Morgen fielen sie um weitere 2 %. Der Aktienkurs liegt derzeit bei 5,76 $, was einem Rückgang von fast 67 % seit Jahresbeginn entspricht.
Silvergate wird auch wegen angeblicher mangelnder Sorgfalt bei der zusammengebrochenen bahamaischen Börse FTX einer Prüfung unterzogen. Ihm wurde vorgeworfen, die Unterschlagung von Kundengeldern über ein Silvergate-Konto der FTX-Tochter Alameda Research begünstigt zu haben.
Unabhängig davon wurde das Unternehmen von einer im Januar 2023 im Southern District of California eingereichten Sammelklage heimgesucht, in der behauptet wurde, 425 Millionen US-Dollar von Südamerikanern im Zusammenhang mit Drogenschmuggel und -handel gewaschen zu haben.
Silvergate war eine der ersten US-Banken, die die Genehmigung der Federal Reserve erhielt, Bankdienstleistungen für Kryptounternehmen anzubieten. Es richtete sich ursprünglich an Kryptowährungshändler, die an den Wochenenden Zugang zu Bankdienstleistungen benötigten. Das inzwischen aufgelöste Silvergate Exchange Network ermöglichte es Händlern, US-Dollar zwischen ihren Bankkonten und den Börsen zu bewegen, solange die Börse und der Händler Konten bei Silvergate hatten.
Banken, die von Stablecoin-Emittenten profitieren können, laden Silvergate herunter
Mit der Schließung von SEN müssen Kryptowährungsunternehmen Bankpartner finden, die bereit sind, Kryptowährungsinvestoren außerhalb der traditionellen Bankzeiten zu bedienen.
Insbesondere Gemini Trust Co. und Tether, die Emittenten der GUSD- und USDT-Stablecoins, gaben an, keine wesentlichen Verbindungen zu Silvergate zu haben.
#Tether hat keine Präsenz bei Silvergate.
Paul Ardin
(@paoloardoino) 2. März 2023
Der Emittent von USDC Circle sagte am Donnerstag, er werde einige der Vermögenswerte, die seine Stablecoin stützen, an „andere Bankpartner“ übertragen, von denen noch einige übrig sind.
Die in New York ansässige Signature Bank bietet Institutionen rund um die Uhr Zugang zu ihrem Signet-Zahlungsnetzwerk über Anwendungsprogrammierschnittstellen, die ein Unternehmen in seine Plattform integrieren kann. Coinbase wechselte für Kunden seines Prime-Produkts zu Signature Bank , nachdem es seine Beziehung zu Silvergate beendet hatte. Die Börse begann im Oktober 2022 mit Signature Geschäfte zu machen.
Customers Bank mit Sitz in West Reading, Pennsylvania, bietet den Blockchain-Zahlungsdienst TassatPay in Echtzeit an. Das private Netzwerk verwendet ein CBIT-Token, das Dollareinlagen darstellt, um B2B-Transaktionen abzuwickeln.
Der außerbörsliche Kryptowährungs-Handelsplatz BlockFills verwendet TassatPay, um tokenisierte US-Dollar mit anderen CBIT-Kunden auszutauschen. Der Kryptowährungsmakler Genesis, dessen Kreditarm kürzlich Insolvenz nach Chapter 11 anmeldete, ist Berichten zufolge auch ein Kunde der Customers Bank.
BlockFills, ein selbsternannter „eifriger“ SEN-Benutzer, hat nicht bekannt gegeben, ob es seine Beziehung zu Silvergate beenden wird.
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Post Silvergate schließt Börsennetzwerk, nachdem die zweite Herabstufung von Moody's erstmals auf BeInCrypto auftauchte.