China hat in den letzten Jahren die Einführung des digitalen Yuan (e-CNY) in Pilotregionen aktiv gefördert und dessen Sicherheits-, Anonymitäts- und Kontrollfunktionen gelobt. Mit seiner zunehmenden Nutzung ist der digitale Yuan jedoch unbeabsichtigt zu einem Instrument für illegale Aktivitäten und Betrügereien geworden, wobei es in verschiedenen Regionen zu zahlreichen Fällen von Betrug und Geldwäsche kommt.
Am 9. Januar enthüllte das Oberste Gericht von Shanghai den ersten „Run-Score“-Betrugsfall im Zusammenhang mit der digitalen Yuan-Zentralbank-Digitalwährung (CBDC) in Shanghai. Kriminelle nutzten die Umtauschfunktion des digitalen Yuan, um einen Geldautomaten innerhalb von zwei Stunden schnell zu leeren.
„Run-Score“-Betrug im digitalen Yuan kommt ans Licht
Dieser alarmierende Vorfall hat die dringende Notwendigkeit unterstrichen, den Regulierungsrahmen rund um den digitalen Yuan zu überprüfen und zu stärken, um potenzielle Geldwäscherisiken einzudämmen und die Aufsichtsmaßnahmen zu stärken.
Im Mai 2023 kam es im Shanghaier Bezirk Yangpu zu einem Raubüberfall, der von einem Kriminellen namens Wang geplant wurde. Wang nutzte mehr als zehn Mobiltelefonnummern, um Konten in digitaler Währung zu registrieren, und führte in nur zwei Stunden eine schnelle Reihe von 30 Transaktionen im Gesamtwert von 123.000 Yuan durch. Seine Aktionen haben den Geldautomaten praktisch ausgetrocknet. Wang war Teil eines größeren Netzwerks , das an „Run-Score“-Operationen beteiligt war und digitale Yuan-Konten für verschiedene illegale Zwecke ausnutzte.
Der Anführer der Gruppe, Xiao, orchestrierte die Raubüberfälle, indem er seine Mitarbeiter koordinierte, um die Abhebungsbeträge festzulegen. Sie würden virtuelle Währung von den Händlern Gong und Huang beschaffen. Sobald die Mitglieder digitale Yuan-Kontodaten und Passwörter angegeben hatten, wurden diese Daten an „Läufer“ wie Wang weitergegeben. Anschließend würden die „Läufer“ über Geldautomaten Bargeld in Bankfilialen abheben.
Zwischen Mai und Juni 2023 hat Xiaos Syndikat erfolgreich über 10 Millionen Yuan von mehr als 900 digitalen Yuan-Konten gestohlen. 800.000 Yuan kamen von Opfern von Telekommunikationsnetzbetrug.
Kriminelle nutzen die Begeisterung der Öffentlichkeit für Versuche zum digitalen Yuan aus und entwickeln betrügerische Machenschaften, um persönliche Daten und Gelder zu stehlen. Mehrere Regionen haben Fälle von Geldwäsche im Zusammenhang mit dem digitalen Yuan gemeldet. In Kunming nutzte ein Mann digitalen Yuan, um Geschenkkarten im Rahmen eines betrügerischen Geldwäscheprogramms aus der Ferne zu kaufen.
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Wachstumsschmerzen bei der Adoption
Experten halten es für unerlässlich, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften für digitale Yuan-Transaktionen zu stärken. Aktuelle Regulierungsmechanismen, Kundenidentifizierungsprotokolle und Meldesysteme können Geldwäsche nicht wirksam bekämpfen .
Zu den Empfehlungen gehören die Festlegung von Pflichten und Verantwortlichkeiten für operative Institutionen und Partner bei der Bekämpfung der Geldwäsche, die Verbesserung der Überwachungsfunktionen für verdächtige Transaktionen und die Einführung von Technologielösungen wie Smart Contracts für mehr Sicherheit und Kontrolle.
Obwohl der digitale Yuan Möglichkeiten für illegale Aktivitäten bietet, scheint seine Akzeptanzrate hoch zu sein. Der ehemalige Gouverneur der Volksbank von China, Yi Gang, enthüllte die Statistiken. Die Gesamtzahl der Transaktionen belief sich bis Juni 2023 auf 950 Millionen mit einem Gesamtwert von 1,8 Billionen Yuan . Darüber hinaus wurden 120 Millionen Wallets geöffnet. Dies zeigt, dass es das Potenzial hat, sich weltweit durchzusetzen und die Vormachtstellung des US-Dollars in Frage zu stellen.
Andere, wie der CEO von PointPay, Vladimir Kardapoltsev, sind anderer Meinung, dass die Akzeptanzraten so hoch sind. Er glaubt jedoch, dass es noch Raum für Wachstum gibt:
„Chinas digitale Währung (CBDC) e-CNY wurde in den anderthalb Jahren seit seiner Einführung für Transaktionen im Wert von 250 Milliarden US-Dollar verwendet. Diese Zahl repräsentiert jedoch nur 0,16 % der gesamten Geldmenge Chinas. Derzeit wird e-CNY hauptsächlich für inländische Massenzahlungen verwendet, wobei die Akzeptanz in der Bevölkerung gering ist. Allerdings ist das Projekt erst eineinhalb Jahre alt und es gibt noch viel zu tun!“
Die Reise des digitalen Yuan ist nicht ohne Herausforderungen. Zu seinen Zielen gehören die Bekämpfung westlicher Sanktionen, die Ausweitung der Einführung chinesischer Währungen im Ausland und die schrittweise Verringerung der Dominanz des US-Dollars .
Beste Krypto-Plattformen | Januar 2024
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