OKX , eine Kryptowährungsbörse, wurde von der maltesischen Finanzaufsichtsbehörde wegen Verstoßes gegen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche mit einer Geldstrafe von 1,1 Millionen Euro, umgerechnet 1,2 Millionen US-Dollar, belegt. Die Malta Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) reguliert den Austausch. Die FIAU kam zu dem Schluss, dass es bei OKX zu zahlreichen Finanzverstößen kam, die ein systematisches Muster bildeten, das nicht ignoriert werden konnte.
Die FIAU sagte, dass der Risikobewertungsprozess von OKX mögliche mit ihren Produkten verbundene Geldwäscherisiken nicht berücksichtigt habe. Die FIAU argumentierte, dass bei der Neukundenakquise eine unzureichende Bewertung stattgefunden habe, da nur die Hälfte ausgewählt worden sei. Die FIAU äußerte außerdem Bedenken hinsichtlich der externen Berichterstattung und der mangelnden Führung von Aufzeichnungen. Dies waren die Themen, die die FIAU am meisten beschäftigten und sich auf alles konzentrierten, was Geldwäsche ermöglichen oder erleichtern könnte.
Vor der Beurteilung der FIAU im März hatte Bybit OKX vorgeworfen, über eine Technologie zu verfügen, die es Hackern ermöglichte, gestohlenes Geld einfach zu waschen. Im Februar erlitt Bybit einen Einbruch in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar durch Hacker, die verschiedene Börsen nutzten, um ihre Aktionen zu verbergen. Ben Zhou, CEO von Bybit, beschuldigte OKX, Hackern über Web3-Proxys erlaubt zu haben, 40.233 ETH im Wert von rund 100 Millionen US-Dollar in anonymere Wallets zu verschieben. Es hieß auch, dass die Regulierungsbehörden der Europäischen Union den Vorfall untersuchten. OKX antwortete auf die Behauptungen und sagte, Zhou verbreite Fehlinformationen und es gebe keine solche Untersuchung.
Im Februar verhängten US-Aufsichtsbehörden gegen OKX eine Geldstrafe in Höhe von 500 Millionen US-Dollar, weil es keine angemessenen Verfahren zur Aufzeichnung von Geldtransfers eingeführt hatte. Der Vorfall könnte eine Bestätigung dafür sein, dass OKX von einer Reihe von Regulierungsausschüssen geprüft wird, oder er könnte einfach bedeuten, dass OKX ins Fadenkreuz des „Kriegs gegen Kryptowährungen“ der vorherigen Regierung geraten ist. Im März reichte Thailand eine Strafanzeige gegen OKX ein, weil das Unternehmen eine Börse betrieben hatte, ohne seine Aktien bei den zuständigen Behörden zu registrieren.
OKX versucht unterdessen, sein Geschäft in Europa auszubauen. Im Januar erhielt sie als eine der ersten Kryptowährungsbörsen eine Lizenz vom Markets in Crypto Assets (MiCA) der Europäischen Union. OKX erhielt die Lizenz während seiner Tätigkeit in Malta, der Hauptabteilung der Börse für europäische Aktivitäten. Mittlerweile hat das Unternehmen die MiCA II-Lizenz erhalten und damit sein Geschäftsmodell weiter ausgebaut. Die Lizenz ist für die Expansion des Unternehmens in ganz Europa von entscheidender Bedeutung.
Mit der MiCA-Lizenz können europäische Kunden ohne Provision Euro einzahlen oder abheben. Der Dienst ist in lokale Unternehmen integriert, beispielsweise solche, die Kreditkarten, Bankdienstleistungen und lokale Überweisungen nutzen. Durch solche Integrationen ist OKX für europäische Kunden vielseitiger geworden und bietet erweiterte Optionen zur Anzeige einer lokalen Währung neben anderen europäischen Währungen. Es gibt auch ein Team aus mehrsprachigen Helpdesk-Mitarbeitern.
OKX wurde Anfang des Jahres von der Malta Financial Services Authority wegen mangelnder Compliance mit einer Geldstrafe von 304.000 € belegt. Aufgrund der Geldbuße musste OKX externe Hilfe bei der Prüfung seiner Unternehmensstrukturen in Anspruch nehmen und sich dabei insbesondere auf die Verbesserung seiner rechtlichen Position konzentrieren. OKX reagierte auf diese Anforderungen und stellte Linda Lacewell als Chief Legal Officer ein. Lacewell arbeitete beim New Yorker Finanzministerium und beriet OKX bei ihren Rechtsstreitigkeiten. OKX zeigt durch die Beschäftigung von Lacewell positiven Respekt vor rechtlichen Strukturen und bemüht sich, die Rechenschaftspflicht der Börse zu erhöhen.
Während seiner Tätigkeit für das New Yorker Finanzministerium modernisierte Lacewell die Kryptowährungsstruktur des Staates. Er interessiert sich auch für Cybersicherheit und Finanzkriminalität. Lacewell plant, Regulierung und Innovation zu kombinieren, ohne die Unternehmensstandards zu beeinträchtigen. Ziel ist es, die Regulierungsstandards von OKX zu verbessern, damit die Börse besser an den globalen Markt angepasst ist, indem sie eine führende Rolle im rechtlichen Rahmen einnimmt und die Ratschläge der maltesischen Finanzaufsichtsbehörden berücksichtigt.